{"id":2347,"date":"2018-04-03T12:26:05","date_gmt":"2018-04-03T15:26:05","guid":{"rendered":"https:\/\/www.adeba.com.ar\/?p=2347"},"modified":"2018-04-03T12:26:05","modified_gmt":"2018-04-03T15:26:05","slug":"resolucion-de-la-uif-28-2018","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.adeba.com.ar\/en\/resolucion-de-la-uif-28-2018\/","title":{"rendered":"Resoluci\u00f3n de la UIF 28\/2018"},"content":{"rendered":"<p>La Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) lleva adelante la implementaci\u00f3n de la\u00a0<strong>transici\u00f3n del enfoque de cumplimiento normativo formalista a un Enfoque Basado en Riesgo<\/strong>\u00a0y, en ese contexto, modifica el marco regulatorio para los\u00a0<strong>Sujetos Obligados del sector asegurador<\/strong>\u00a0con el objeto de establecer las obligaciones que los mismos deber\u00e1n cumplir para gestionar los riesgos de LA\/FT, en concordancia con los est\u00e1ndares, las buenas pr\u00e1cticas, gu\u00edas y pautas internacionales actualmente vigentes, conforme las Recomendaciones emitidas por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).\u00a0Este nuevo marco normativo, que sustituye la\u00a0<a href=\"https:\/\/www.normasfinancieras.com\/vsr\/jump.aspx?nm_origen=MailSintesis&#038;entorno=NO&#038;nm_accion=LinkDoc&#038;link=N103874\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-saferedirecturl=\"https:\/\/www.google.com\/url?hl=es&#038;q=https:\/\/www.normasfinancieras.com\/vsr\/jump.aspx?nm_origen%3DMailSintesis%26entorno%3DNO%26nm_accion%3DLinkDoc%26link%3DN103874&#038;source=gmail&#038;ust=1522851368629000&#038;usg=AFQjCNGo6-tsvzj8v3jFWJvz5Qd1cQHEug\">Res UIF 202\/2015<\/a>, busca que las empresas aseguradoras, reaseguradoras e intermediarios de seguros y de reaseguros, identifiquen y entiendan sus riesgos y en funci\u00f3n de ello, adopten medidas de administraci\u00f3n y mitigaci\u00f3n de los mismos a fin de prevenir de manera m\u00e1s eficaz el LA\/FT.\u00a0Se establece que las Empresas Aseguradoras deben implementar un Sistema de Prevenci\u00f3n de LA\/FT, el cual deber\u00e1 contener todas las pol\u00edticas, procedimientos y controles establecidos para la Gesti\u00f3n de Riesgos de LA\/FT a los que se encuentran expuestas y los elementos de cumplimiento exigidos por la normativa vigente. Asimismo, los Sujetos Obligados deben establecer pol\u00edticas, procedimientos y controles aprobados por su \u00f3rgano de administraci\u00f3n o m\u00e1xima autoridad, que les permitan identificar, evaluar, mitigar y monitorear sus riesgos de LA\/FT. Para ello deber\u00e1n desarrollar una metodolog\u00eda de identificaci\u00f3n y evaluaci\u00f3n de riesgos acorde con la naturaleza y dimensi\u00f3n de su actividad comercial, que tome en cuenta los distintos factores de\u00a0riesgo en cada una de sus l\u00edneas de negocio.\u00a0 Tambi\u00e9n deben elaborar un Plan de Capacitaci\u00f3n anual que deber\u00e1 ser aprobado por su \u00f3rgano de administraci\u00f3n o m\u00e1xima autoridad y contar\u00e1n con pol\u00edticas y procedimientos que le permitan adquirir conocimiento suficiente, oportuno y actualizado de sus Clientes.\u00a0A los fines de la puesta en vigencia de la presente,\u00a0<u>al 30\/09\/18<\/u>\u00a0deber\u00e1n haber desarrollado y documentado la metodolog\u00eda de identificaci\u00f3n y evaluaci\u00f3n de riesgos;\u00a0<u>al 31\/12\/18<\/u>, deber\u00e1n contar con un Informe t\u00e9cnico que refleje los resultados de la implementaci\u00f3n de la metodolog\u00eda de identificaci\u00f3n y evaluaci\u00f3n de riesgos y al\u00a0<u>31\/03\/19<\/u>, deber\u00e1n haber ajustado sus pol\u00edticas y procedimientos, seg\u00fan los requerimientos de la presente norma, y de acuerdo con los resultados de la Autoevaluaci\u00f3n de Riesgos efectuada.\u00a0La presente norma se ha realizado teniendo en cuenta los resultados de \u00a0la consulta con la Superintendencia de Seguros de la Naci\u00f3n (SSN), con representantes de la Asociaci\u00f3n de Compa\u00f1\u00edas de Seguros, la Asociaci\u00f3n de Aseguradores de Vida y Retiro de la Rep\u00fablica Argentina, la Asociaci\u00f3n Argentina de Productores Asesores de Seguros, la Uni\u00f3n de Aseguradoras del Riesgo de Trabajo, la Federaci\u00f3n de Asociaciones de Productores Asesores de Seguros de la Argentina, C\u00e1mara de Aseguradoras del Interior de la Rep\u00fablica Argentina, C\u00e1mara Argentina de Reaseguradoras y Representantes de Sociedades de Intermediaci\u00f3n de Seguros.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Resoluci\u00f3n 202\/2015. 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