Explicitación de las Normas vigentes para el funcionamiento del Sistema Financiero

Dirigido a las áreas centrales de Auditoría, Contabilidad, Créditos, Finanzas, Compliance, Organización y de sucursales responsables de la implementación de la normativa vigente.

Temario

Módulo I: Sistema Bancario, Marco Regulatorio y Operaciones

1. Actividad financiera. Actividad bancaria y cambiaria.
2. Estructura legal del Sistema de Banca Central y del Sistema Bancario.
3. Carta Orgánica del BCRA. Ley de Entidades Financieras.
4. Formas del negocio. 
5. Financiación al sector público no financiero.
6. Política de crédito. Gestión crediticia. Graduación del crédito.
7. Efectivo mínimo. Activos inmovilizados. 
8. Estructura legal de productos y operaciones activas, pasivas y neutras. 

Módulo II: Gestión de Riesgos

1. Marco conceptual, reglamentario y operativo.
2. Definición de riesgo integral, su medición y administración.
3. Estrategias de administración. Definiciones de capital.
4. Liquidez y solvencia. Adecuación de capital. Responsabilidad patrimonial computable.
5. Dimensiones y expresiones de los diferentes riesgos.
6. Riesgo de crédito, de crédito país, de liquidez, de mercado, de tasa de interés en operaciones de inversión, riesgo operacional, legal, estratégico, reputacional, de concentración, de titulización.  
7. Riesgo y gobierno societario. Medidas de seguridad. Tecnología y sistemas. 

Módulo III: Normas Crediticias 

1. Operación financiera. Marco político.
2. Estabilidad financiera. Desarrollo y eficiencia. Inclusión financiera.
3. Tasa de interés en operaciones de crédito.
4. Clasificación de deudores. 
5. Previsiones mínimas por incobrabilidad.
6. Garantías. Uso bancario. Concepto legal. Garantías preferidas.

Módulo IV: Liquidez y solvencia

1. Responsabilidad patrimonial. 
2. Liquidez y solvencia.
3. Capitales mínimos de las entidades financieras.
4. Incumplimientos de capitales mínimos.
5. Ratio de cobertura de liquidez.
6. Posición global neta en moneda extranjera. 
7. Distribución de resultados.

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