Cursos // Programa Integral de Formación Bancaria 100% virtual: Streaming + e-learning asincrónico

Fundamentos del Programa

Las instituciones financieras, diversificadas y complejas, cumplen un rol fundamental en la nueva economía del conocimiento. La diferencia competitiva cada vez radica más en la capacidad de las personas para evaluar y decidir adecuadamente.

Este Programa, que se dicta de manera virtual en su totalidad, provee de las herramientas para favorecer el alto desempeño orientado a la creación de valor para la organización y sus clientes.  

Objetivos

  • Desarrollar las competencias requeridas para desempeñar con éxito las demandas de la banca actual.
  • Implementar con criterio práctico las políticas y estrategias de la organización.
  • Desarrollar la capacidad para tomar decisiones de acuerdo con las necesidades de la organización en consonancia con las normativas vigentes.
  • Asesorar fortaleciendo el valor reputacional a clientes externos e internos.

Destinatarios

Idóneos que requieran profesionalizar su gestión de las distintas áreas operativas y de staff de la institución. Jóvenes profesionales que se inicien en el ámbito bancario.

Días, horarios, modalidad y carga horaria

El programa cuenta con un total de 100 hs, de las cuales 40 hs son por streaming sincrónico (Zoom) y 60 hs e-learning asincrónico asistido (plataforma Brightspace de la UCA).

Las clases sincrónicas serán 12 encuentros semanales, los martes de 17:00 a 21:00 hs.

Las clases asincrónicas se irán incorporando a la plataforma cronológicamente y estarán disponibles durante toda la vigencia del programa.

Promoción

Para ser aprobado el alumno deberá aprobar un mínimo de 11 de los 13 tests (multiple choice) con el 60% de las respuestas correctas y cumplir con el 75% de asistencia a las clases sincrónicas por streaming.

Metodología

Metodología de las clases sincrónicas por streaming (en tiempo real)

En estas clases, realizadas con plataforma Zoom, se utilizarán metodologías participativas, que incluyen ejercitaciones, discusión de casos y preguntas del profesor a los asistentes remotos. La plataforma permite interacción entre los alumnos y el profesor y de los alumnos entre sí. Las clases tendrán una asignación de lectura o ejercitación previa. El dictado on line se estima entre una hora y media y dos. Luego se realizará un chat abierto con las dudas restantes de los alumnos que se estima en media hora adicional. Si bien no se prevé un break formal, el profesor puede insertar pausas breves en determinado momento de la clase.

Metodología de clases por e-learning asincrónico asistido

Los contenidos online se administrarán bajo los más altos estándares actuales, con las siguientes características: 

  • Calidad académica y control: El material es del más alto nivel académico adaptado a quienes deben realizar una implementación práctica de los contenidos. A través de videos y ejercicios simula de la mejor manera la experiencia real en el aula. 
  • Herramientas pedagógicas: Cuenta con foros, chats, videoconferencias y pizarras.
  • Auto evaluaciones parciales: Para asegurar la comprensión de cada módulo, al final del mismo el alumno realiza una auto evaluación de tipo multiple choice con feedback inmediato en que asegura su comprensión antes de pasar al módulo siguiente.  
  • Seguimiento docente real: Cada módulo tiene un docente responsable a cargo. De esta manera el alumno no está solo, pues hay un docente por cada módulo que vela por el aprendizaje. Es quien supervisa actividades, realiza salas de chat online, responde dudas, corrige prácticas y brinda apoyo a los alumnos.
  • Supervisión: cada aula virtual tiene un coordinador general para atender distintas dudas o inquietudes de los alumnos como problemas técnicos, administrativos y de reporting entre otros. También supervisa que los alumnos estén realizando las actividades y el grado de avance. Para ello cuenta con información online que le indica cantidad de ingresos, tiempo de permanencia, actividades realizadas, promedios de exámenes parciales, etc. Los reportes son enviados a la entidad contratante. 
  • Flexibilidad: El alumno ingresa a la plataforma cuando lo desee. No hay restricciones. Cursa cuando y desde donde quiere.
  • Informe a la Entidad: Las entidades que inscriban sus empleados recibirán un informe periódico quincenal enviado al área de RRHH con el grado de avance de cada participante, el cual se sugiere compartir con los jefes directos de cada cursante a fin de colaborar en el apoyo a quienes no alcanzan el ritmo previsto. 

Programa

Módulos constitutivos

Módulo 1: Performance, Flow y Crecimiento Personal

Objetivos:

  1. Compartir los cimientos del desarrollo personal.
  2. Explicitar las bases de la alta performance sustentable.

Contenidos:

  1. Burnout, el enemigo de la performance.
  2. Iniciativa, Absorción y Determinación.
  3. Flow: alta performance y el bienestar laboral.

Módulo 2: Sistema Financiero, organismos de control y marco jurídico

Objetivos:

  1. Explicar la estructura legal y operativa del sistema bancario.
  2. Describir las funciones del Banco Central (“BCRA”).
  3. Exponer el marco legal y reglamentario de las operaciones bancarias.
  4. Analizar los contratos bancarios, incluyendo Defensa del Consumidor.

Contenidos:

  1. Finanzas, negocio bancario y cambiario, aspectos económico y jurídico.
  2. Sistema de Banca Central. Leyes específicas y afines. Reglamentos del BCRA.
  3. Carta Orgánica del BCRA. Ley de Entidades Financieras.
  4. Banca mayorista y minorista, bancos de primero y segundo grado. Sucursales.
  5. Clasificación de deudores. Previsiones de incobrabilidad.
  6. Graduación del crédito. Efectivo mínimo. Liquidez. Cobertura de liquidez.
  7. Activos inmovilizados. Registraciones contables.

Módulo 3: Operatoria Bancaria

Objetivos:

  • Explicitar las operaciones activas, pasivas y neutras.

Contenidos:

  1. Operaciones activas, pasivas y neutras. Crédito y recursos financieros.
  2. Contratos bancarios en el Código Civil y Comercial de la Nación.
  3. Manuales de originación, líneas de financiamiento, evaluación crediticia, interés.
  4. Préstamo, descuento, apertura de crédito, cuenta, crédito rotativo, anticipo, aceptación bancaria, crédito documentario, garantías.  
  5. Cuenta corriente, cheque común, de pago diferido, depósitos a la vista y a plazo, caja de ahorros, cuenta sueldos, cuentas especiales.
  6. Caja de seguridad, custodia, factoraje, leasing, fideicomisos, manejo de caja.

Módulo 4: Introducción a las Finanzas y Cálculo Financiero

Objetivo:

  1. Manejar las herramientas financieras utilizadas en el mercado.
  2. Brindar elementos fundamentales de cálculo financiero y su aplicación a casos reales.

Contenidos:

  1. Operaciones Simples y Compuestas. Operaciones de descuento
  2. Tasa de Descuento, Tasa Vencidad y Adelantada. 
  3. Equivalencia de Tasas: Tasa nominal anual. Tasa efectiva y Tasa Aparente. Tasa de interés real en un contexto inflacionario.
  4. Rentas Constantes Vencidas y Adelantadas, Imposiciones y Perpetuidades. 
  5. Sistemas de Amortización, Sistema Francés, Sistema Alemán y Sistema Americano con y sin fondo.  
  6. Cálculo de valor de un flujo de fondos efectivo. Cálculo de perpetuidad.

Módulo 5: Mercado de Capitales

Objetivos:

  1. Introducir el marco legal y normativo del mercado de capitales.
  2. Desarrollar los principales instrumentos de inversión y financiamiento.
  3. Que el alumno tengo un conocimiento sólido para el asesoramiento. 

Contenidos:

  1. Mercados de capitales: marco legal. Estructura del mercado. Principales reglamentaciones. CNV. Matriz de Agentes: funciones, compatibilidades, incompatibilidades, requisitos. Régimen de oferta pública. 
  2. Mercados primarios, secundarios y cámaras compensadoras. Mecanismos de subastas y licitaciones.
  3. Instrumentos: Bonos, Exchange Trade Funds, FCI (abiertos y cerrados) Obligaciones Negociables, Fideicomisos Financieros, Cheques de Pago Diferido, Pagaré, Pases, Cauciones Bursátiles. Préstamo de Valores, venta en descubierto. Acciones, Acciones Preferidas, Derivados Financieros (Futuros y Opciones).   

Módulo 6: Gobierno Corporativo. Compliance. Prevención de lavado y Financiamiento del Terrorismo.

Objetivos:

  1. Brindar el marco legal y reglamentario de las responsabilidades de directores, gerentes, síndicos y otros actores.
  2. Introducir al sistema de PLATF. 
  3. Conocer el rol y el marco normativo del GAFI, la UIF y las funciones complementarias del BCRA.

Contenidos:

  1. Gobierno Corporativo. Responsabilidades de los órganos en la administración y la operatoria bancaria. Régimen de Transparencia.
  2. Control de Gestión y Control Interno: marcos globalmente reconocidos..
  3. Marco normativo internacional y local. Delitos tipificados. 
  4. Órganos de Supervisión. FATF-GAFI , UIF y BCRA. Facultad reglamentaria y de control.
  5. Reglamentación de la UIF. Sistema de prevención. Autoevaluación de riesgos. Sujetos Obligados. Personas políticamente expuestas. Actividades de alto riesgo. Operaciones inusuales y operaciones sospechosas. Matriz de riesgo. Control, monitoreo y alertas. Reportes. Sanciones.
  6. El rol del Oficial de Cumplimiento. Estructura Compliance.

Módulo 7: Comercio Exterior

Objetivos:

  1. Comprender las características de la operatoria de comercio exterior.
  2. Explicitar las normativas de aplicación en el ámbito bancario, cambiario y aduanero
  3. Familiarizar con los distintos modos de operación vigentes.

Contenidos:

  1. Normativa cambiaria, bancaria y aduanera de importación. SEPAIMPO. 
  2. Normativa cambiaria, bancaria y aduanera de exportación. SECOEXPO.
  3. Cobro y pago de servicios entre residentes y no residentes
  4. Ingresos y egresos de préstamos financieros
  5. Formación de activos externos para personas humanas y jurídica. 
  6. Otros: Activos no financieros no producidos / Utilidades y Dividendos / Consultas previas al BCRA.

Módulo 8: Riesgo Crediticio Banca Corporativa

Objetivos:

  1. Explicar los métodos y técnicas cualitativas y cuantitativas en la evaluación del riesgo crediticio corporativo.
  2. Interpretar los escenarios que afectan la toma de decisiones y las diferencias entre la información contable y financiera.

 Contenidos: 

  1. Armado del legajo crediticio
  2. Habituales líneas de crédito utilizadas por las entidades bancarias y garantías asociadas.
  3. Herramientas y factores para el análisis del negocio, el grupo económico y los accionistas.
  4. Análisis de la posición competitiva – utilización de los modelos de decisión.
  5. Interpretación y evaluación de la información económica – financiera y patrimonial. Análisis de Estados Contables y el Flujo de Fondos. 
  6. Incorporación del ajuste por inflación.  Consideraciones de sus efectos sobre los balances.

Módulo 9: Riesgo Crediticio Banca de Consumo 

Objetivos:

  1. Explicitar las técnicas para la administración del riesgo.
  2. Analizar los sistemas de evaluación del riesgo.

Contenidos:

  1. Métodos y técnicas cualitativas y cuantitativas en la evaluación del riesgo crediticio de consumo. Segmentación.
  2. Criterios de selección de clientes y de aceptación de crédito.

Módulo 10: Marketing Bancario

Objetivos:

  1. Conocer los conceptos claves del marketing de servicios financieros.
  2. Gestión de Brand Strategy, comunicación corporativa, contenidos, agencias creativas y, medios on y offline

Contenidos:

  1. Plan de Marketing. 
  2. Marketing Digital. Estrategias de branding y performace
  3. PR de Marca: Desarrollo de estrategias de prensa y comunicación corporativa.
  4. Del brief a la implementación de Campaña.

Módulo 11: Business Intelligence

Objetivos:

  1. Comprender cómo se puede usar la información que  existe para crear valor.
  2. Explorar el enriquecimiento de los datos con objetivos de negocios específicos.
  3. Entender la relevancia de las múltiples dimensiones en la toma de decisiones de negocios.

Contenidos:

  1. Funciones vs. procesos. Familias de decisiones.
  2. Enriquecimiento de datos. Sistemas desintegrados vs. integrados.
  3. Bases de datos relacionales, data warehouse. SQL (structured query language).
  4. Sistemas ERP (enterprise resource planning). Herramientas OLAP: cubos multimensionales.
  5. Análisis predictivos: data mining, text mining. Visualización de datos.
  6. Tableros de comando.

Módulo 12: Riesgo Operacional

Objetivos:

  1. Explicitar el concepto y la gestión del Riesgo Operacional.
  2. Desarrollar las formas de autoevaluación y control del Riesgo Operacional.

Contenidos:

  1. Conceptos de Riesgos: estructuras, identificación, escenarios, taxonomía (conectividad y redes de riesgos).
  2. Autoevaluación de riesgo operacional, definición de apetito de riesgo.
  3. Controles: preventivos y detectivos, el rol de la automatización y de calidad total.
  4. Capital regulatorio: el impacto de riesgo operacional en la rentabilidad.
  5. Esquemas de mitigación de riesgo operacional.
  6. Análisis de causa-raíz, 6 sigma, planes de acción.
  7. Monitoreo de riesgo operacional, KRIs, reportes.

Módulo 13: Seguridad Bancaria Informática

Objetivos:

  1. Explicitar las normas y procedimientos de seguridad bancaria.
  2. Dar a conocer el alcance, conceptos e implementación de la normativa.
  3. Desarrollar los criterios óptimos sobre Seguridad de la Información y Tecnología.

Contenidos:

  1. Procedimientos y esquemas de 
  2. Modalidades delictivas actuales y Marco de amenazas.
  3. Roles y funciones de los responsables de control y seguridad. 
  4. La eficiencia y la eficacia en un programa de control information security
  5.  Programa Incident Security Response Team (C-SIRT).

Módulo 14: Integración de conocimientos para optimizar resultados

Objetivos:

  • Presentar una visión integradora de los contenidos recibidos, focalizando en los objetivos de las entidades

Contenidos:

  1. El rol del asesor financiero: relación de mutuo beneficio, de largo plazo.
  2. Detectando los potenciales negocios. Ingresos directos e indirectos. 
  3. Visión cliente y Visión producto.
  4. Riesgos asociados al negocio.
  5. Respuesta profesional: el principio de la calidad.

Módulo 15: Nuevos tecnologías en la banca

Duración y fechas de las clases sincrónicas

12 clases sincrónicas semanales (en tiempo real) los días martes. El inicio es a las 17 hs. Los alumnos podrán conectarse a la clase desde 15 minutos antes. De acuerdo con lo expresado en el acápite de Metodología, previamente a la clase los alumnos deberán cumplimentar las lecturas o ejercitaciones adelantadas por el profesor a fin de optimizar el tiempo efectivo de conexión.

Certificado

Escuela de Negocios de la Pontificia Universidad Católica Argentina extenderá el respectivo certificado a quien presente el trabajo final y cumplir con el 75% de asistencia a las clases presenciales.

Modo de realización

Virtual 100%: por streaming sincrónico mediante plataforma Zoom y por e-learning asincrónico asistido mediante plataforma Moodle.

Inscripción a cursos


Expositores

Alejandro Pérez

Contador, UBA. Gerente General de ADEBA. Fue Gerente de Empresas, Instituciones y Agro; de Recuperaciones y Pymes y de Desarrollo Comercial en Banco Santander.

Carmen Carballeiro

Licenciada en Comercio Exterior, UADE. Despachante de Aduana. Profesora de las facultades de Agronomía y Derecho de la UBA. Miembro de la Comisión Directiva del Forex Club Argentino y de la Comisión Directiva Colegio de Graduados en Comercio Internacional. Directora de Carballeiro Estudio Aduanero.

Daniel Reynoso.

Abogado (UBA). Master of Comparative Law, Southern Methodist University, Dallas. Profesor de posgrado en Derecho Bancario, UBA. Profesor de grado y posgrado en UCEMA. Profesor de las Maestrías en Derecho Empresario de la Universidad Austral y ESEADE. Fue Director Asociado (Responsable del Departamento Legal y Data Protection Officer)de KPMG y General Counsel / Vicepresidente a cargo del Departamento Legal de CITIBANK N.A.

Gabriel Barbeito

Lic. en Sistemas. Certificado en USA como CISM (Information Security Manager), CGEIT (Global Enterprise Information Technology) y CIFI (Information Forensics Investigator). Director de DTO (Defense Techno-Intelligence Office) LATAM. Profesor de posgrado en USAL, UBA y UB. Ex Chief Information Security Officer, LATAM Citibank NA

Ignacio Carballo

Juan Manuel Carnevale

Economista. Magister en Finanzas, UCEMA. Jefe del departamento de Administración de Carteras, Banco de la Provincia de Buenos Aires. Ex Director Académico, Licenciaturas en Mercado de Capitales y Administración Bancaria e Investigador, USAL. Coautor de libros y conductor de programas televisivos en mercado de capitales. 

Julio Marolla

Licenciado en Psicología, Diploma de Honor, UBA. Magister en Comunicación, Medalla de Oro, U. Austral. Asesor en Capacitación, ADEBA. Profesor UBA y U. Austral. Ex profesor UB, UCA y UCES. Director de Phronencial Capacitación. Asesor de empresas y bancos.

Marcela Aizcorbe

Abogada. Profesora de posgrado, Facultad de Derecho, UCA. Directora de Business Compliance Solutions. Ex responsable de Admisión de Riesgo Operacional Nuevos Negocios y Productos, BBVA Banco Francés.

Mariano Carpineti

Economista. Master en Finanzas, UCEMA. Profesor Adjunto, UCES. Consultor Banco Mundial. Ex Funcionario MBA Banco de Inversiones.

Maximiliano D’elia

Rubén Samoiloff

Contador Público (UBA). Magister en Finanzas, CEMA. Analista de Riesgo Corporativo, Banco Provincia de Buenos Aires. Ex analista de Riesgo Corporativo, HSBC

Fechas y horarios: (Módulo 1) Clase por streaming: 30 de agosto (Módulo 2 ) Clase por streaming: 6 de setiembre (Módulo 3) - Clase por streaming: 13 de setiembre (Módulo 4) Clase por streaming: 20 de setiembre (Módulo 5) - Clase por streaming: 27 de setiembre (Módulo 6 ) Clase por streaming: 4 de octubre (Módulo 7) Clase por streaming: 11 de octubre (Módulo 8) - Clase por streaming: 18 de octubre (Módulo 10) Clase por streaming: 25 de octubre (Módulo 14)Clase por streaming 1 de noviembre (Módulo 15)Clase por streaming: 8 de noviembre

Asociados a ADEBA: Individual: $ 91.600.- 3 Inscripciones: $ 252.500.-
Clientes de Nosis: Individual: $ 91.600.- 3 Inscripciones: $ 252.500.-
Organizaciones no asociadas: Individual: $ 98.900.- 3 Inscripciones: $ 273.300.-
Informes e Inscripción:
Edificio San José, Puerto Madero. Av. Alicia M. de Justo 1.600, PB.
Contacto: Melisa Laura Ponce
Whatsapp: +54 9 11 6201-1704
E-mail: melisa_ponce@uca.edu.ar