Mejorar la calidad de las carteras de crédito.

Dirigido a funcionarios, oficiales de negocios y de crédito, asesores, consultores y auditores de bancos y empresas.

Temario

1. Principios rectores de las garantías. Función económica. Valor como alternativa de repago. Análisis del patrimonio de respaldo. Patrimonio común, gravado, indisponible y fiduciario. 
   1. Clasificación de las garantías. Garantías típicas y atípicas. Garantías personales y reales. Garantías abstractas y auto-liquidables. Validez y eficacia jurídica de las garantías. Principios de  “especialidad”,  “accesoriedad”  y  “publicidad”.
   2. Óptica de la Autoridad de Supervisión. Recupero de capacidad prestable. Ecuación “liquidez” (pronto recupero) y “solvencia” (íntegro recupero). Evaluación y selección de la garantía. Riesgos. Capacidad legal para obligarse en garantía.
   3. Representatividad. Las garantías otorgadas por las sociedades comerciales. Constitución de la garantía. Instrumentación. Título de garantía. Oponibilidad. Riesgos endógenos y exógenos. Mitigación de los posibles riesgos detectables.
   4. Política de intereses. Mora del deudor. Rol de la garantía. Regularización de deuda. Refinanciación. Novación. Realización de la garantía.
      1. Por vía judicial. Preferencias de cobro.
      2. Por vía extrajudicial. Autoliquidación. Prevenciones. Saldos insolutos. Las garantías ante el concurso y la quiebra. Riesgos del período de sospecha. 
2. Alternativas de garantías.
   1. Fianza. Clases.
   2. Avales. Clases.
   3. Prenda comercial. Características.
   4. Prenda con registro. Bienes afectables. Pagarés prendarios.
   5. Hipoteca. La hipoteca abierta. Letras y pagarés hipotecarios.
   6. Caución de títulos. Particularidades.
   7. Títulos bajo caución. Negociación y recupero.
   8. Warrant. Certificado de depósito y warrant. Realización.
   9. Garantías recíprocas. Rol de las SGR. Fondo de riesgo. Liquidación de la garantía.
   10. Fideicomisos de garantía. Triángulo operativo. Rol del fiduciario. Responsabilidades.
   11. Cesión de créditos en garantía. Oponibilidad a terceros.
   12. Garantía de solvencia (“commfort letter”). Alcances.
   13. Garantía a “primer requerimiento”. Cobertura. Exigibilidad.
   14.  Cartas de Crédito “stand-by”. Funcionalidad.
   15. Crédito documentario comercial.
   16. Anticresis.
   17. Anticresis. Otras figuras asimilables a garantía.

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